Quels sont les taux de rendement SCPI ?

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Rappel sur le rendement

Si vous voulez profiter d’un rendement maximal avec des parts de SCPI, vous devez connaître les performances de chacune. Toutefois, il y a plusieurs critères à appréhender pour évaluer la rentabilité d’une SCPI. Tous ces critères assemblés permettent de calculer le taux de rendement des meilleures SCPI. Il est donc nécessaire d’analyser la performance de la SCPI avant de vous lancer.

Qu’est-ce que le rendement d’une SCPI ?

L’importance du taux de rendement

L’investissement dans des parts de Société Civile de Placement Immobilier est réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La réglementation du marché des SCPI prend en compte certaines recommandations auprès des associés ou futurs associés porteurs de parts. Celles-ci ne permettent pas de garantir le meilleur taux de rendement des SCPI par rapport à la durée de détention et au montant investi de chaque associé. Cependant, les SCPI sont des produits de placement mutualisés par leur diversification sectorielle et géographique. Une telle performance est d’autant plus difficile d’être obtenue avec l’achat d’un bien immobilier locatif en direct. C’est pour cela que l’investissement dans une SCPI est plus intéressant.

La détention d’une SCPI

Notez que les performances des SCPI passées ne présagent pas les performances futures. Il faut cependant connaître l’évolution du marché des SCPI. En évaluant le meilleur taux de rendement des SCPI, vous pourrez alors saisir des opportunités. Suivant votre stratégie d’investissement, vous pourrez placer dans certaines SCPI plutôt que d’autres. Ce rendement correspond aux loyers distribués par les sociétés de gestion, référé à la valeur d’actif de l’immobilier d’entreprise détenus par la SCPI. Il faut analyser différents indicateurs qui permettront de dire si une SCPI est meilleure qu’une autre.

Les outils pour évaluer les taux de rendement

Voici comment mesurer le rendement d’une SCPI suivant les quatre indicateurs :

 

Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) : plus communément appelé le taux de rendement, cet outil calcule le rapport entre le dividende brut versé pour chaque part et son prix moyen sur l’année écoulée. En moyenne, celui-ci tourne autour des 5 % (un taux moyen de 4,5 % en 2019). Toutefois, une SCPI ne se mesure pas qu’avec son TDVM. Il se peut qu’elle présente des difficultés alors que son taux est bon et stable. Cela peut être dû à une baisse des revenus, ce qui fera chuter le prix des parts sur le marché.

 

Le Taux d’Occupation Financier (TOF) : c’est le rapport entre les loyers réglés et les loyers qui seraient réglés si les locaux étaient totalement loués. Un taux d’occupation bas peut être une diminution du revenu versé par la SCPI. L’évaluation de cet outil est à prendre en compte sur plusieurs années. En effet, une baisse du coût des loyers pourra se traduire par le départ d’un locataire ou la création de travaux qui rende impossible la location.

 

Le Report à Nouveau (RN) : c’est l’évaluation du gain effectué par une SCPI non distribué aux associés. Celle-ci représente, en effet, une réserve de distribution en cas de risques éventuels (impayés de loyers, vacances locatives, etc.). Cet indicateur est généralement haut, lorsqu’une SCPI est prudente. Considérez-le car cela représente une garantie d’un paiement régulier.

 

Les provisions pour gros travaux : certaines SCPI doivent effectuer des travaux sur leur bien immobiliers, qu’ils soient professionnels ou collectifs. Effectivement, les normes énergétiques et environnementales sont de plus en plus exigeantes. Les futurs locataires préfèrent également des logements sains et performants. Les SCPI doivent avoir une enveloppe pour des travaux éventuels de côté et pouvoir rénover leur parc immobilier sans contraintes.

Les meilleures SCPI pour 2020

Il existe 3 types de SCPI différentes : la SCPI de rendement, la SCPI fiscale et la SCPI de plus-value. C’est la SCPI de rendement qui est la plus performante. Voici un classement des meilleurs SCPI en 2019 en prévision de 2020, en considérant la plupart des indicateurs.

Corum XL, une réussite incroyable

Corum XL fait partie de la SCPI de Corum AM. Elle a été créée en 2019 et a déjà un grand succès. Elle a effectué plusieurs investissements qui la hisse en haut du podium. Elle sort du cadre habituel par rapport aux autres SCPI et particulièrement avec sa grande sœur Corum Origin. Elle construit, en effet, une stratégie d’investissement autour de l’Europe et vise le monde. Actuellement disponible dans 8 pays, son Taux d’Occupation Financier est de 100 %. De plus, son ticket d’entrée est à partir de 189 €. Une jeune SCPI prometteuse avec un TVDM de 6,26 % en 2019.

Corum Origin, belle performance en 2019

Corum Origin fait également partie de la SCPI Corum AM. Son taux de rendement est assez stable depuis des années, et a enregistré 6,25 % en 2019. Son parc immobilier est assez varié avec des risques mutualisés bien réduits. Que ce soit au niveau du secteur ou sa zone géographique, Corum Origin est très diversifié. Elle distribue, en plus, la totalité des revenus sans RN. Malgré cela, elle se place toujours au top, car elle reste la meilleure sur le marché des SCPI. Vous pourrez investir à partir de 1 090 €. Son TOF est de 99,5 %.

Épargne Pierre, une 3ème place intéressante

Epargne Pierre est une SCPI de rendement gérée par le groupe Voisin. Son TOF est de 96 %. Son prix de souscription est de 205 € la part. Elle ne cesse de plaire avec de nombreuses acquisitions par différents associés. Son TDVM est de 5,85 %. Elle investit dans des actifs d’immobilier d’entreprise et peut même à titre exceptionnel investir dans l’immobilier résidentiel. Sa zone géographique est majoritairement en régions et peu en Ile-de-France (Paris inclus).

Interpierre, une SCPI résistante

Interpierre est une SCPI de rendement principalement qui investit en immobilier d’entreprise. Son parc immobilier est situé principalement en région parisienne. Son ticket d’entrée est de 1 050 € la part et elle a un taux d’occupation de 96 %. Son TDVM est de 5 % en 2019. Son secteur est assez varié et donc une SCPI stable.

PFO, une SCPI diversifiée

PFO est géré par Perial AM. la société Participation Foncière Opportunités (PFO) est une SCPI de rendement à capital variable, spécialisée dans les bureaux. Son TVDM a légèrement chuté en 2019, avec 4,92 %, mais reste solide depuis quelques années. Désormais à capital variable, le volume de collecte, est lui, plus élevé, ainsi que ses investissements et sa capitalisation. Son TOF est de 89,60 %.

Pierval Santé, la SCPI médico-sociale

Pierval Santé est une SCPI intéressante, car elle investit principalement sur l’immobilier sanitaire et médico-social. Elle est gérée par La Française Euryale AM. C’est une SCPI à capital variable dite thématique. Elle a mis en œuvre une nouvelle stratégie pour une création à long terme. Son TDVM est de 5,05 % et son TOF est de 95 %. Elle est présente en Allemagne, au Portugal, en Irlande et en France.

Primovie, la SCPI de la santé

La SCPI Primovie est une des premières SCPI à avoir investi dans l’immobilier de santé (crèches, résidences seniors, etc.) Son taux de rendement en 2019 est de 4,50 %. Son TOF est de 95,70 %. Cela prouve que sa gestion est toujours aussi rigoureuse.

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