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Épargne foncière et SCPI
Qu'est ce qu'une épargne foncière ? Quels sont les bons investissements SCPI ? Découvrez tout ce que vous devez savoir avec KIWI
Rappel sur les SCPI et l'épargne foncière
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilière de rendement ont beaucoup de succès et offrent un bon rapport risque/performance. Épargne foncière et SCPI détient 238 immeubles dont les trois quarts de bureaux et existe depuis 50 ans. Son ancienneté et sa stabilité, fait d’elle, une SCPI de confiance. Voici ce que vous devez savoir sur la SCPI Épargne Foncière.
Qu’est-ce que la SCPI épargne foncière ?
Présentation
La SCPI Épargne Foncière est gérée par la Société de Gestion de patrimoine immobilier, La Française REM (Real Estate Managers). Elle est leader du marché et expert dans ce secteur depuis plus de 50 ans. La Française REM met à disposition, avec de nombreux opérateurs immobiliers, un choix d’opération répartie selon leur qualité et leur rendement financier. Les différents placements proposés possèdent des services complets, avec des garanties supplémentaires. La société est une filiale qui cible la gestion de parcs immobiliers dans le grand groupe La Française. La spécialité de cette filiale est le développement des fonds immobiliers qui ne sont pas cotés (SCPI, Société Civile Immobilière, etc.) et aussi avec les OPCI (Organisme de Placement Civile Immobilière) : l’innovation du produit, l’investissement et l’arbitrage, la transaction et la commercialisation. Grâce à la société Colliers UFG Property Managers, elle s’occupe aussi de l’entretien et des travaux du parc immobilier.
Pourquoi investir dans la SCPI épargne foncière ?
Un gros potentiel
La SCPI Epargne Foncière développe une stratégie d’investissement locatif sur les divers secteurs et les zones géographiques. Elle favorise les investissements immobiliers dans les bureaux. Son patrimoine est distribué entre Paris, la région parisienne et les grandes villes régionales. Cet investissement locatif a été installé en 2012 après avoir fusionné avec la SCPI Multicommerce. Épargne Foncière est une SCPI qui se place parmi les sociétés les plus importantes, en termes de capitalisation du marché de l’investissement immobilier. Avec plus de 2 milliards d’euros de capitalisation, elle confirme qu’elle est une SCPI très pertinente.
Une diversification gagnante
Épargne Foncière doit ainsi diversifier son parc immobilier. La société arrive à décrocher les meilleures opportunités sur le marché immobilier pour placer et établir un patrimoine de locaux commerciaux, de logements, mais aussi d’immobilier professionnel. Ce véhicule est à capital variable et depuis 2014, s’est étendu en zone euro pour marquer la mutualisation des risques. En augmentant ses investissements immobiliers locatifs, Épargne Foncière fait profiter à ses associés une fiscalité avantageuse et de source européenne.
Elle propose ainsi une politique énergique pour faciliter la location de ses biens. La SCPI épargne foncière effectue également des transferts sur son patrimoine. Elle cède certains biens pour améliorer l’ensemble de son parc. Cela lui permet aussi de proposer un taux de rendement stable depuis des années. Enfin, cette stratégie d’investissement globale favorise un prix de souscription raisonnable et qui est évalué régulièrement.
Quels sont les avantages et les inconvénients de l’épargne foncière ?
Avantages
Cette SCPI a de nombreux avantages :
Son âge : en 50 ans, Épargne Foncière a traversé plusieurs crises, financières comme immobilières tout en gardant un rendement stable.
Sa capitalisation : avec une capitalisation de 2 648 M€, la SCPI est un véhicule d’investissement très important.
Ses performances : elle a un taux de rentabilité interne de 8,50 %. Elles distribuent ses revenus par trimestre aux porteurs de parts. Étant une SCPI à capital variable, Épargne Foncière peut être souscrite toute l’année.
Son taux d’occupation : elle possède une répartition géographique principalement en Ile-de-France et en région parisienne. De plus, elle dispose des parts en Irlande, Pays-Bas et Allemagne. Son secteur est composé spécialement de bureaux, mais investis aussi dans d’autres entrepôts et habitation collective. Son taux d’occupation est de 90,08 %.
Une collecte fermée : la SCPI épargne foncière ose fermer ses collectes, en refusant temporairement des nouveaux fonds. C’est un atout, car une SCPI qui reçoit trop de fonds devra les investir rapidement, et cela risque de diminuer son rendement. En empêchant de collecter en abondance, Épargne foncière montre qu’elle a la sagesse de refuser les fonds afin de continuer à proposer un taux de rentabilité raisonnable.
Inconvénient
Épargne Foncière doit justement faire attention à son rendement, car c’est là que se situe son maillon faible : un Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) bas. En 2019, son taux est de 4,40 %. C’est une performance en dessous du taux moyen en 2019 qui était de 4,50 %. La SCPI se trouve loin des plus belles performances avec 6,26 %. Mais il est important de préciser qu’une SCPI ne se juge pas uniquement à sa performance. Pour tous les avantages qu’elle dégage, la SCPI épargne foncière reste une société fiable.
Chiffre clé d’Épargne Foncière
Comment investir ?
Épargne Foncière est une SCPI Rendement. Sa catégorie est dans les bureaux. C’est une SCPI a capital variable.
Valeur enregistrée au 31/12/2019 :
Capitalisation : 2 648,84 M€
Nombre de parts : 3 270 174
Nombre d’associés : 35 278
Parts en attente : 0
Valeur de réalisation : 768,45 €
Valeur de retrait : 764,98 € au 01/03/2020
TDVM en 2019 : 4,40 %
TOF : 90,08 %
Prix de la part : 827,00 € au 21/04/2020
Dividendes versés en 2019 : 35,64 €
Vous pouvez souscrire à une part minimum et le report de jouissance est au 1er jour du 4ème mois suivant la souscription.
Les parts de la SCPI épargne foncière peut être acheté via une assurance vie et en démembrement.
Les ratios importants :
Report à nouveau : 27,77 % au 31/12/2017
Provision gros travaux : 2,38 % au 31/12/2017
Les différents frais :
Frais de gestion : 12,00 % TTC
Frais de souscription : 9,00 % TTC
Informations complémentaires
L’achat de parts de SCPI est recommandé sur le long terme. Le prix éventuel de la part sur une année n’est pas forcément limité. Vous devez observer les différents chiffres en prenant en compte l’évolution :
- Des frais à la souscription ou de l’acquisition de parts ;
- Du principe du capital, qu’il soit fixe ou variable, et de la SCPI qui distribue le prix net vendeur.
L’information fiscale dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être transformée ultérieurement. De plus, les avantages fiscaux ne doivent pas établir la seule motivation de votre investissement. Vous devez être conscient que ce placement présente un risque pour votre capital. Ainsi, l’objectif de la rentabilité n’est pas garanti, car les performances passées ne présagent pas les performances futures.
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